第一條 為規范黃金市場交易(yi)秩(zhi)序，加強行業自律，切實(shi)履行反洗錢、反恐怖(bu)融(rong)資、反逃(tao)(tao)稅（以(yi)下統稱“三反”）法定義務, 有效(xiao)防范相關(guan)風(feng)險，現(xian)制定《上(shang)海黃金交易(yi)所會員 反洗錢、反恐怖(bu)融(rong)資、反逃(tao)(tao)稅自律指引》（以(yi)下簡稱“自律 指引”）。 

第二條 會員應嚴(yan)格遵守《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國(guo)反洗錢法(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國(guo)反恐怖主義法(fa)》、《中(zhong)華(hua)人(ren)(ren)民(min)共(gong)(gong)和(he)國(guo)稅收(shou)征(zheng)收(shou)管理(li)法(fa)》等法(fa)律(lv)法(fa)規，提高“三(san)反”意識，切(qie)實履(lv)行“三(san) 反”義務。 

第三條 會員不得(de)利用上(shang)海黃金交(jiao)易所（以(yi)下(xia)簡稱“上(shang)金所”）渠道從事洗錢、恐怖融資或(huo)逃(tao)稅等違(wei)法(fa)犯罪行為(wei)，或(huo)為(wei)上(shang)述違(wei)法(fa)犯罪行為(wei)提供(gong)協助(zhu)。 

第四條 會員應堅持(chi)“風險為本(ben)”的原則，充分認(ren)識(shi)業務所在領域存(cun)在的洗錢、恐(kong)怖(bu)融(rong)資和逃稅風險，重點(dian)關注經營過(guo)程中的現金交易、實物流向與資金流向。 

第五條 會員應確保自身及代理客戶資金(jin)來源(yuan)和(he)去向(xiang)的合法性(xing)，不得為(wei)非法資金(jin)提供業(ye)務(wu)服務(wu)，不得為(wei)洗錢提供便利。 

第六條 會員應確保向上金所入庫的(de)貴(gui)金屬(shu)(shu)實(shi)物來源(yuan)合(he)法合(he)規(gui)，提出的(de)貴(gui)金屬(shu)(shu)實(shi)物不(bu)得用于(yu)犯罪活動。 

第七條 會員應(ying)根據真實經(jing)營需求購買黃金及其他交易商品，合法取(qu)得和(he)使用增值稅專(zhuan)用發(fa)票，嚴禁套取(qu)和(he)虛開增值稅專(zhuan)用發(fa)票。 

第八條 會員應建立包(bao)含“三反(fan)”措施的(de)內控(kong)制度(du)，及時評估和完善“三反(fan)”內控(kong)體系(xi)，以確保其(qi)合(he)規性(xing)和有效性(xing)。 

第九條 會員應將反洗錢和(he)反恐(kong)怖融(rong)資工(gong)作開(kai)展情況納入本單位的稽核(he)審計、檢查或風險評估(gu)范圍。 

第十條 會員(yuan)應(ying)建立(li)代理業務反洗(xi)錢(qian)管理制度，防(fang)范客(ke)戶利用會員(yuan)或上金所進行洗(xi)錢(qian)和恐怖融(rong)資等犯罪活(huo)動。 

第十一條 會員應建立(li)反(fan)洗(xi)錢(qian)管理架構，指定反(fan)洗(xi)錢(qian)負責機構及反(fan)洗(xi)錢(qian)合(he)規專員。會員負責人(ren)對(dui)反(fan)洗(xi)錢(qian)工(gong)作的(de)有(you)效實(shi)施負最終責任。 

第十二條 會(hui)員應為反(fan)洗錢負責機構提供必要的資源保障，積極(ji)運用(yong)信息系統提升反(fan)洗錢工作有效性。 

第十三條 會(hui)員(yuan)應勤勉(mian)盡責，遵循“了解你的客戶(hu)(hu)”原(yuan)則，針對(dui)具有不同洗錢或(huo)者恐怖融(rong)資(zi)風險特征(zheng)的客戶(hu)(hu)、業(ye)務關系或(huo)者交易(yi)，采(cai)取(qu)相(xiang)適應的客戶(hu)(hu)身(shen)份識別措施(shi)。 

第十四條 會員(yuan)應(ying)采取適當措施，了解(jie)客(ke)戶及其(qi)交易(yi)目的(de)和(he)交易(yi)性(xing)質，了解(jie)實(shi)際(ji)控制客(ke)戶的(de)自然人(ren)和(he)交易(yi)的(de)實(shi)際(ji)受益人(ren)。 

第十五條 客(ke)戶(hu)(hu)申請開(kai)立上金(jin)所(suo)黃(huang)金(jin)交易(yi)賬(zhang)戶(hu)(hu)的，會員(yuan)(yuan)應核對客(ke)戶(hu)(hu)的有效身(shen)份(fen)(fen)(fen)(fen)證明文件(jian)(jian)，登記客(ke)戶(hu)(hu)身(shen)份(fen)(fen)(fen)(fen)基本信息，并留存有效身(shen)份(fen)(fen)(fen)(fen)證明文件(jian)(jian)的復印(yin)件(jian)(jian)或(huo)影印(yin)件(jian)(jian)以及(ji)授權委托 書原件(jian)(jian)（如適用(yong)(yong)）。會員(yuan)(yuan)不(bu)得為(wei)客(ke)戶(hu)(hu)開(kai)立匿名(ming)(ming)賬(zhang)戶(hu)(hu)或(huo)假(jia)名(ming)(ming)賬(zhang) 戶(hu)(hu)，不(bu)得為(wei)身(shen)份(fen)(fen)(fen)(fen)不(bu)明的客(ke)戶(hu)(hu)提(ti)供服(fu)務(wu)(wu)，不(bu)得允許客(ke)戶(hu)(hu)借(jie)用(yong)(yong)他(ta) 人賬(zhang)戶(hu)(hu)辦(ban)理(li)業務(wu)(wu)。 

第十六條 涉及增值稅專用發票的客(ke)戶(hu)(hu)在(zai)開(kai)戶(hu)(hu)申請時，會員應了(le)解(jie)客(ke)戶(hu)(hu)的真實貿易(yi)背景，有權要求(qiu)客(ke)戶(hu)(hu)按照上金(jin)所規定配合提(ti)供相(xiang)關資料。 

第十七條 對于客戶委托(tuo)指令下達人(ren)(ren)(ren)、資金調撥(bo)人(ren)(ren)(ren)、結算單確認人(ren)(ren)(ren)等代(dai)理人(ren)(ren)(ren)員辦理業務的(de)(de)(de)，會員應要(yao)求代(dai)理人(ren)(ren)(ren)員出具(ju)授權(quan)委托(tuo)書，核對代(dai)理人(ren)(ren)(ren)員的(de)(de)(de)有效(xiao)身(shen)份證件(jian)，登記代(dai)理人(ren)(ren)(ren)員 的(de)(de)(de)姓名或者名稱、聯系方式，并留存授權(quan)委托(tuo)書原件(jian)及(ji)身(shen)份 證明文件(jian)的(de)(de)(de)復印(yin)件(jian)或者影印(yin)件(jian)。 

第十八條 會員發(fa)現客戶(hu)所提(ti)供(gong)的身份(fen)證(zheng)明文(wen)件或資料(liao)涉(she)嫌(xian)虛假記載的，應(ying)拒(ju)絕(jue)辦(ban)理業(ye)務(wu)；發(fa)現存在可疑(yi)之處的，應(ying)要(yao)求客戶(hu)補充提(ti)供(gong)足以證(zheng)實(shi)其身份(fen)的相關證(zheng)明材料(liao)；無法 證(zheng)實(shi)的，應(ying)拒(ju)絕(jue)辦(ban)理。 

第十九條 會員應(ying)確保客戶的(de)黃金(jin)交易賬(zhang)(zhang)戶、資金(jin)賬(zhang)(zhang)戶的(de)名稱與身(shen)份證明文件所(suo)記載的(de)名稱一致。 

第二十條 會員代理業務應采取非現金方式。采取銀行(xing)轉賬方式出(chu)入金時(shi)，應使用交(jiao)易(yi)當事人的同名銀行(xing)賬戶。 

第二十一條 在與客(ke)(ke)戶(hu)的代(dai)理關(guan)系存續(xu)期(qi)間，會員應采取(qu)持續(xu)的客(ke)(ke)戶(hu)身份(fen)識(shi)別措施，關(guan)注(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)及其(qi)交(jiao)易情(qing)況(kuang)，及時提示(shi)客(ke)(ke)戶(hu)更新資(zi)料(liao)信息。 

第二十二條 會(hui)員應關注聯合國安理會(hui)決議、國家有權機關公布(bu)的(de)(de)恐怖(bu)活(huo)動(dong)組織及恐怖(bu)活(huo)動(dong)人員名(ming)(ming)單等，不得與名(ming)(ming)單上的(de)(de)任何(he)實(shi)體、組織或者個人建(jian)立業務關系，或者為(wei)其提 供任何(he)形式(shi)的(de)(de)服務。 

第二十三條 會(hui)員發現(xian)或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)有合理(li)理(li)由懷疑客(ke)戶、客(ke)戶的資金(jin)(jin)或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)其他資產、客(ke)戶的交易或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)試圖進行的交易與洗錢(qian)、恐(kong)怖融資等犯罪活動相(xiang)關的，不論所涉資金(jin)(jin)金(jin)(jin)額或(huo)(huo)者(zhe)(zhe)(zhe)(zhe)資 產價(jia)值大(da)小，應及時向中國反(fan)洗錢(qian)監測分析中心報送可疑交 易報告。 

第二十四條 可疑交(jiao)(jiao)易符合下列情形之(zhi)一的(de)，會員在向中國反(fan)洗錢監(jian)測分析中心(xin)報送(song)可疑交(jiao)(jiao)易報告的(de)同時，應向所在地中國人民銀行(xing)分支機(ji)(ji)構(gou)、公(gong)安機(ji)(ji)關(guan)(guan)或(huo)者國家安全(quan)機(ji)(ji)關(guan)(guan)報 案(an)： 

（一）嚴重被訴逃稅、恐怖靈異投資等違法犯罪游戲活動的；  （二）明顯導致國家安全性高某些影向市場安全的；  （三）別故事情節嚴峻某些條件應急的來說。 

第二十五條 會員應妥(tuo)善保存客戶身份(fen)資料和交(jiao)易(yi)記錄，保存期(qi)限不得少于五年。 

第二十六條 會員應對(dui)依法履行反洗錢義務獲得的(de)客戶身份資料和交易信息予以保密，不(bu)得違反規定向任何(he)單位(wei)和個(ge)人(ren)提供(gong)。 

第二十七條 會(hui)員應積極參加上金所組(zu)織的反(fan)洗錢培訓。會(hui)員有義(yi)務對客(ke)戶(hu)及潛在客(ke)戶(hu)進行反(fan)洗錢宣傳。 

第二十八條 會(hui)員(yuan)應依(yi)法(fa)協助、配合司法(fa)機(ji)關和行(xing)政執法(fa)機(ji)關打擊洗錢(qian)、恐怖融資和逃稅(shui)活動。如(ru)發現業內涉嫌犯罪活動線索，應依(yi)法(fa)向(xiang)反洗錢(qian)行(xing)政主(zhu)管部門(men)、偵查機(ji)關舉報。 

第二十九條 會(hui)員應積極配合中國(guo)人(ren)民銀行(xing)依法進行(xing)的(de)反洗(xi)錢執法檢查及(ji)調查，不(bu)得拒絕(jue)、阻礙(ai)反洗(xi)錢檢查及(ji)調查，不(bu)得謊報、隱匿、銷毀相關證據材料(liao)。 

第三十條 會(hui)員應每年(nian)對(dui)反(fan)洗錢和反(fan)恐怖融資工作開展合規自查(cha)，并(bing)將(jiang)自查(cha)結(jie)果(guo)書面報告上金所。

第三十一條 會(hui)員(yuan)(yuan)因(yin)違(wei)反國家“三反”規定受到處罰或違(wei)反本自(zi)律指引(yin)的，上金所(suo)將(jiang)從嚴(yan)處理，直至取消會(hui)員(yuan)(yuan)資格；如涉及代理客戶，上金所(suo)有權(quan)要求(qiu)會(hui)員(yuan)(yuan)與其解除代理關系。 

第三十二條 本自律指引解(jie)釋權歸上金(jin)所。 

第三十三條 本自律指(zhi)引自發布(bu)之日起生效。